A Anthropic anunciou o Personal Finance, uma funcionalidade do seu assistente Claude que permite ligar contas bancárias e cartões de crédito para questionar a ferramenta sobre finanças pessoais. Anunciada na quinta-feira, 5 de novembro de 2026, num comunicado, está a ser lançada em versão beta. A sua implementação começa nos Estados Unidos, nas ofertas Pro, Max e Ultra, e nenhuma data foi anunciada para França.
- A Anthropic lança em versão beta o Personal Finance, uma funcionalidade do Claude que ajuda a acompanhar as finanças pessoais.
- O utilizador liga contas bancárias e cartões através da Plaid e faz perguntas sobre as suas despesas.
- O acesso é apenas de leitura, pelo que o Claude não pode movimentar, gerir nem investir dinheiro.
- Para já, a ferramenta está disponível nos Estados Unidos, nos planos Pro, Max e Ultra, e não há data prevista para França.
Um assistente que classifica despesas e responde a perguntas
Concretamente, o Personal Finance é um novo espaço acessível a partir da barra lateral da interface. O utilizador pode aí ligar uma ou várias contas através da Plaid, uma plataforma que permite às aplicações ligarem-se a instituições bancárias, e depois fazer perguntas ao Claude sobre o estado do seu orçamento.
« Imaginemos que estamos no fim do mês e que o salário só chega daqui a dez dias. Quando pergunta ao Claude ‘Para onde foi o meu dinheiro este mês?’, ele soma as suas despesas em todas as contas ligadas e organiza-as por categoria », ilustra a Anthropic.
A ferramenta pode identificar uma subscrição renovada automaticamente, comparar as despesas de lazer com as dos meses anteriores, detetar débitos repetidos ou uma fatura cujo montante aumentou regularmente ao longo do ano. A pedido, também pode gerar um gráfico das despesas semanais, um calendário de vencimentos futuros ou um painel personalizado, ajustável em tempo real.
O acesso é feito em modo de leitura apenas: o assistente consulta os saldos e as transações, sem poder realizar qualquer operação. « O Personal Finance não pode mover, gerir ou investir o seu dinheiro », garante a Anthropic. A empresa reconhece que a ferramenta pode enganar-se e convida a « verificar os montantes importantes junto do seu banco ». Esclarece que a funcionalidade não tem como objetivo fornecer conselhos de investimento, mas ajudar o utilizador « a compreender dinheiro ».
Autenticação e conservação de dados
Para usar o Personal Finance, o utilizador tem de se autenticar junto do seu banco e autorizar o acesso ao Claude, que não pode consultar a palavra-passe. Uma vez ligada a conta, o assistente pode ver o nome do banco, o do titular, o tipo de conta e os quatro últimos dígitos, bem como os saldos e os limites de crédito. Também pode consultar um histórico de transações até dois anos.
As conversas realizadas no Personal Finance não são usadas para fins de treino, e a conta bancária pode ser desligada a qualquer momento. Os termos de utilização e armazenamento de dados estão detalhados numa página de ajuda da Anthropic.
OpenAI no mesmo terreno
A Anthropic não é a primeira empresa de IA a investir neste nicho. Em maio, a OpenAI lançou uma funcionalidade equivalente no ChatGPT, que também se baseia na Plaid para sincronizar contas bancárias. Implementada para subscritores Pro nos Estados Unidos, ainda não está acessível em França.
Segundo a empresa norte-americana, o Personal Finance representa apenas uma « primeira etapa ». « Para as decisões financeiras mais importantes, acreditamos que é necessário que o Claude trabalhe ao lado de profissionais licenciados e de instituições regulamentadas, indica o comunicado. Estamos a estudar formas de tornar isso possível no Claude. »
